人民網(wǎng)北京6月22日電 （記者杜燕飛）監(jiān)管部門對虛擬貨幣的監(jiān)管再加碼。繼內(nèi)蒙古、新疆、云南和四川對虛擬貨幣“挖礦”進(jìn)行清查后，近日央行就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等銀行和支付機構(gòu)。

央行指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生了非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重侵害了人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴(yán)格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

央行要求，各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。

參會機構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

隨后，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司紛紛發(fā)文回應(yīng)，稱將堅決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動。

我國監(jiān)管部門一直對虛擬貨幣持高壓打擊態(tài)度，特別是今年以來，整治虛擬貨幣行為上升到了一個更高層面。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》，重申開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)等活動，違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動。

今年5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開五十一次會議。會議強調(diào)，強化平臺企業(yè)金融活動監(jiān)管，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風(fēng)險向社會領(lǐng)域傳遞。

與此同時，內(nèi)蒙古、新疆、云南和四川等國內(nèi)主要虛擬貨幣“挖礦”地區(qū)，對“挖礦”采取了嚴(yán)厲打擊措施。

今年5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施（征求意見稿）》，對以虛擬貨幣形式進(jìn)行洗錢、非法集資等違法行為進(jìn)行查處。對存在“挖礦”企業(yè)、人員納入失信黑名單，對公職人員參與虛擬貨幣“挖礦”或為其提供方便與保護(hù)的，一律移送紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)處理。

今年6月起，新疆、云南和四川陸續(xù)發(fā)布對虛擬貨幣“挖礦”行為企業(yè)進(jìn)行清理整頓的通知，嚴(yán)禁各地區(qū)立項、批復(fù)各類虛擬貨幣“挖礦”項目，對現(xiàn)有的各類虛擬貨幣“挖礦”項目全面關(guān)停；堅決查處糾正以大數(shù)據(jù)、超算中心等名義立項但從事虛擬貨幣“挖礦”的項目主體，禁止向虛擬貨幣“挖礦”行為提供場所、電力支持。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，虛擬貨幣容易引發(fā)投機交易并催生傳銷、金融詐騙、非法集資等違法犯罪行為，在交易過程中，存在詐騙、洗錢等非法活動，整個行業(yè)面臨較大的合規(guī)壓力。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，與一般投資品相比，比特幣等虛擬貨幣具有投機性、炒作性、波動性等特點。由于交易市場不成熟、監(jiān)管規(guī)則不完善，虛擬貨幣交易風(fēng)險極高。而比特幣虛擬貨幣“挖礦”往往以“大數(shù)據(jù)項目”作為掩護(hù)，耗費大量電力，不符合實現(xiàn)碳中和、碳達(dá)峰目標(biāo)，因此，在我國加強虛擬貨幣監(jiān)管不僅必要而且緊迫。

董希淼建議，下一步，應(yīng)采取針對性措施，開展針對虛擬貨幣“挖礦”和交易行為的集中整治活動。同時，進(jìn)一步加強和完善投資者教育，提高普通投資者對虛擬貨幣的風(fēng)險識別和防范能力。
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